Ngày 30/12, Phòng hướng dẫn điều tra án công nghệ cao và yếu tố nước ngoài (Phòng 9), Cục Cảnh sát hình sự (C02) – Bộ Công an đã điều tra, triệt phá nhóm làm giả hồ sơ vay vốn thông qua ứng dụng SNAP nhằm lừa đảo chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng từ các tổ chức tài chính, ngân hàng.
Theo đó, C02 đã thi hành lệnh bắt khẩn cấp, lệnh khám xét khẩn cấp đối với 5 nghi can ở Hưng Yên, Hà Nội, Hải Phòng, gồm: Hoàng Mạnh Tuyền (27 tuổi, ngụ tỉnh Hưng Yên), Nguyễn Quang Huy (27 tuổi, ngụ Hải Phòng), Nguyễn Đăng Hiệp (24 tuổi, ngụ TP. Hà Nội), Hoàng Đình Cường (23 tuổi, ngụ Hà Nội), Nguyễn Thị Thu Thảo (28 tuổi, ngụ Hà Nội) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, C02 còn triệu tập một số người có liên quan trong đường dây lên làm việc.
C02 đã thu giữ được 4 máy tính, 24 điện thoại di động, 1 con dấu nghi giả mang tên một đơn vị Công an TP.Hải Phòng và nhiều giấy tờ liên quan đến hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, Huy và Thảo từng là nhân viên tư vấn cho vay của FE Credit nên biết phần mềm cho vay tiền online SNAP duyệt hồ sơ dễ dàng. Tiền được xét duyệt và giải ngân tự động về tài khoản của người vay trong 5 phút, không cần tài khoản thế chấp. Người dùng chỉ cần ảnh chân dung, chứng minh nhân dân là có thể vay khoảng 20-50 triệu đồng. Huy và cô gái đã lên kế hoạch lừa đảo.
Để thực hiện, Huy và Thảo móc nối với đồng bọn tìm mua chứng minh thư từ nhà nghỉ, khách sạn, hiệu cầm đồ rồi dùng phần mềm thay ảnh, chỉnh sửa thông tin các giấy tờ này để mở tài khoản ngân hàng.
Trước đó, khoảng tháng 4/2018, Hoàng Mạnh Tuyền có quen một người bạn là cộng tác viên của một ngân hàng trong lĩnh vực cho vay tiền qua ứng dụng. Đầu tháng 3/2019, Tuyền được người bạn này hướng dẫn sử dụng phần mềm chỉnh sửa ảnh làm 3 hồ sơ giả vay tiền trên ứng dụng SNAP. Cuối tháng 3/2019, Tuyền tự sử dụng phần mềm làm giả 17 bộ hồ sơ và cùng Hiệp, Cường làm giả thêm 6 bộ hồ sơ để lừa đảo trên SNAP.
Kết thúc phi vụ, Tuyền vứt bỏ hết các sim điện thoại, xóa hết các hình ảnh chứng minh thư nhân dân giả để ngân hàng không thể tìm ra tung tích. Số tiền Tuyền chiếm đoạt được hàng trăm triệu đồng dùng đánh bạc và tiêu xài cá nhân.
Tương tự, Tuyền và 4 nghi can cùng hướng dẫn cho nhau về phương thức làm giả hồ sơ để vay tiền trên ứng dụng SNAP, các nghi can vay tiền của nhiều ngân hàng khác nhau. Số tiền chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng được các nghi can chia nhau tiêu xài. Hiện cơ quan công an đang điều tra mở rộng vụ án.
